投资者及理财教育委员会(投委会)是证券及期货事务监察委员会(证监会)辖下一间公营机构,专责提升香港的投资者及理财教育,并获四家金融监管机构,包括香港金融管理局(金管局)、保险业监管局(保监局)、强制性公积金计划管理局(积金局)及证监会,以及教育局支持。

投委会通过其教育平台「钱家有道」推广及提供免费且持平公正的投资者及理财教育资源和计划,并带领「理财能力策略」,促进持份者为香港市民提供优质的投资者及理财教育。

背景

经香港特区政府于 2010 年 2 月完成公开咨询并于2012 年 5 月修订《证券及期货条例》后,投委会于 2012年 10 月正式成立为投资者教育中心(现称投委会)。

使命

投委会的使命是协助公众掌握投资及理财所需的知识、态度及技巧,从而作出有根据的投资及财务决定,明智理财。

合作伙伴

投委会与政府机构、金融界、教育界及社福团体交流意见和合作,以识别不同目标受众迫切需要的投资者及理财教育。投委会与合作伙伴共同设计提升理财能力和增加财务抗逆能力的项目。

工作

于 2016 年 4 月,投委会推出「钱家有道」教育平台,向香港市民提供投资者及理财教育资源。

投委会的工作包括:

  • 举办大众媒体教育活动,加强市民对投资者及理财教育的关注,并推广相关讯息;
  • 提供针对目标受众需要的教育计划;
  • 为家长、社工及教师提供所需的工具、服务和支援;及
  • 与伙伴合作推广,以扩大投委会的投资者及理财教育的接触面。

机构管治

投委会的工作受独立的董事局监督,董事局由证监会的非执行董事出任主席,并由四个金融监管机构的代表(包括金管局、保监局、积金局及证监会),连同教育界及业界代表,以及投委会的总经理组成。董事局每三个月开会一次,为投委会提供策略性督导和意见,并审批其政策和决定。

董事局

主席杜淦堃, SC, BBS证券及期货事务监察委员会非执行董事
成员李婉秋投资者及理财教育委员会
张华峰, GBS, SBS, JP业界代表
何富豪强制性公积金计划管理局
刘中健保险业监管局
李子麒证券及期货事务监察委员会
梁思灏大学教育资助委员会秘书处
吴英琦香港金融管理局
石嘉丽业界代表
姚伟梅教授香港教育大学

与持份者合作

理财教育统筹委员会

积极从事理财教育的机构透过这委员会支持理财能力策略的工作。委员将机构内的理财教育方针与策略协调一致,尽可能协助推行策略的主要措施,并协助识别有关理财能力的议题。

咨询小组

投委会成立四个咨询小组,向金融监管机构及社区代表咨询专业意见及指导投委会的投资者及理财教育方案,并探讨合作机会。

  • 投资者教育咨询小组
  • 学童理财教育咨询小组
  • 青年人理财教育咨询小组
  • 在职人士及长者理财教育咨询小组

研究及评估委员会

研究及评估委员会的成立是为了对投委会的研究和评估工作提供建议和指导,委员会由来自学术界和理财教育从业者的成员组成。

召集人李婉秋投资者及理财教育委员会
成员周国昌中国银行(香港)有限公司
崔永康教授香港理工大学
楼玮群教授香港大学
倪锡钦教授香港中文大学
姚伟梅教授香港教育大学

透明度及问责性

投资者及理财教育委员会以透明度、问责性及诚信为管治基石。投委会持续评估及研究所推出的理财教育资源的成效,包括了解大众对新推出的教育资源的观感,以及为教育计划进行试点测试。投委会亦透过研究评估深入了解目标群组,务求所制定的教育计划能发挥最大的成效。